Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) a Budapesti Értéktőzsdével való együttműködés keretében átfogó online felmérést készíttetett novemberben arról, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári tagok hogyan vélekednek a pénztárakról. Többek között azt kérdezték a tagoktól, hogy ismerik-e az önkéntes nyugdíjpénztárak eredményeit, hozamait, milyen hozamelvárásokat támasztanak a kasszákkal szemben.
Az eredmények alapján a többség tisztában van a kasszák eredményeivel és elégedett az általuk elért hozamokkal – értékelte a véleménykutatást az ÖPOSZ elnöke, Kravalik Gábor.
A pénztártagok nagy többsége – 65,5 százaléka – ugyanis ismeri az önkéntes nyugdíjpénztárak által nyújtott kiváló hozameredményeket. A tagok 54,3 százaléka ráadásul kifejezetten elégedetten nyilatkozott pénztára hozameredményeiről, 5,7 százalék maximálisan elégedett, tehát összesen 60 százalékos az elégedett tagság aránya.
A többség ideális esetben 4-7 százalék közötti éves hozamot várna el a pénztárban elhelyezett nyugdíj-megtakarítására – ismertette az elnök a tagok válaszait. Hozzátette, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári szektor elmúlt 15 éves hozamait tekintve az elvárások itt is bőven találkoztak a tagok igényeivel, hiszen még a múlt évi alacsony kamatkörnyezetben is 4,5 százalék körüli reálhozamnak örülhettek, akik az önkéntes nyugdíjpénztárakkal takarékoskodtak nyugdíjukra.
Tudatos tagoknak köszönhetően vár rekordbefizetést az ÖPOSZ
A kutatás szerint a megkérdezett pénztártagok között a teljes tagsághoz mérten némileg felülreprezentáltak azok, akik nem az egy-egy pénztártagnak automatikusan biztosított kiegyensúlyozott portfólióban, hanem másik portfólióban gyarapítják a vagyonukat, ez pedig egyértelműen a tudatosság jele. A válaszadó tagok 34,4 százaléka évente egy alkalommal, 26,1 százalékuk pedig évente több alkalommal is megnézik a megtakarításuk alakulását.
Tízből hat tag tehát rendszeresen ellenőrzi, hogyan gyarapodott a vagyona, tehát kisebbségben vannak, akik ritkán, alkalomszerűen, vagy egyáltalán nem nézik meg a pénztári számlájukat.
A pénztári tagság mellett több érv szól. Például az, hogy egy egyszerű, közérthető és rugalmas megtakarítási termék, amibe akár különösebb befektetési, pénzügyi ismeret nélkül is bátran belevághatunk. A felmérésünket kitöltők véleménye is visszaigazolta ezt. Hiszen a válaszadók közel fele, 44,8 százaléka szerint az az önkéntes nyugdíjpénztárak a tagok számára egyértelmű, hogy biztonságot ad az, hogy a megtakarításokat profik kezelik, további 38,6 százalékuk pedig valószínűsíti ezt. Így ugyanis a tagoknak nem kell befektetési szakértőnek lenniük, mert a tagságot az egyes portfóliók szigorú szabályai és a pénztári vagyonkezelés többszörös kontrollja védi, így – szabadon élve persze az egyes portfóliók közötti választással – a többi befektetési kérdések eldöntését mégis szakértőkre bízhatják – fejtette ki Kravalik Gábor.
Év végén a pénztárakban megélénkülnek az egyéni, pénztártagi befizetések
Az ÖPOSZ szakértői az év végi befizetési hajrának köszönhetően rekordbefizetést várnak. Egy kismintás kutatásuk szerint ugyanis a tagok közül gyakorlatilag mindenki hallott arról, hogy a december 31-ig teljesített önkéntes pénztári egyéni befizetések után 20 százalék, akár 150 ezer forint adó-visszatérítés is igénybe vehető, és aki teheti ilyenkor tudatosan él is az adóelőny maximalizálásának és számlája gyarapításának lehetőségével.
