Az MNB – jogszabályi kötelezettségének eleget téve – közzétette az önkéntes és magánnyugdíjpénztárak 2016. évi, illetve a hosszú távú (10 és 15 éves) befektetési teljesítményét bemutató hozamrátákat. Az alacsony kamatkörnyezet ellenére a nyugdíjpénztárak többsége – a két évvel ezelőtti teljesítményhez hasonlóan – 2016-ban is az inflációt lényegesen meghaladó hozamokat ért el a fedezeti tartalékon, azaz a pénztártagok egyéni számláin.
Az MNB értékelése szerint:
- A klasszikus jellegű (alacsonyabb kockázatú) portfóliók elsősorban a korábban bekerülő magasabb hozamot kínáló állampapír-állomány miatt teljesítettek jól.
- A növekedési jellegű (magasabb kockázatú) portfóliók kedvező éves teljesítménye a befektetési eszközök közötti nagyobb részvényhányadból adódik.
- A kiegyensúlyozott jellegű (közepes kockázatú) portfólióknál mindkét hatás érvényesült.
Az önkéntes nyugdíjpénztárak a záró vagyonnal súlyozottan átlagosan 6,59 százalék éves nettó hozamrátát értek el. A bruttó hozamhoz képest a befektetésekkel kapcsolatos költségek levonása után számított éves nettó hozamráták tehát a pénztárak esetében a portfóliók többségénél jelentősen meghaladták az 1,80 százalékos mértékű december/decemberi éves inflációt.
A zárt, munkahelyi alapon szerveződő önkéntes pénztáraknál tavaly a legjobb hozam teljesítmény nettó 13,69 százalékos volt. A nyílt pénztárak közül ugyanakkor az egyik piaci szereplő a növekedési jellegűekhez képest kockázatosabb portfóliója révén érte el az első helyet nettó 11,94 százalékos teljesítményével.
A pénztárak 15 éves átlagos nettó hozamrátái többnyire 2-4 százalék reálhozamot tartalmaztak, vagyis ebben az időszakban évente átlagosan ennyivel múlták felül az inflációt.
