Szigorúbb pénzmosás elleni szabályok lépnek életbe január elsejétől. A jogi személyiséggel rendelkező vállalkozásoknak és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezeteknek, valamint az egyéb jogi személyeknek – például alapítványoknak, egyesületeknek – 2014. december 31-ig írásban nyilatkozniuk kell számlavezető bankjuknál tényleges tulajdonosukról, ha ezt korábban nem, vagy nem a jogszabálynak megfelelő tartalommal tették meg. Ha nincs olyan természetes személy, aki az adott szervezet tényleges tulajdonosa, akkor a vezető tisztségviselők adatait kell rögzíteni.
Azok a számlatulajdonosok, akik elmulasztják a nyilatkozattételt, elvesztik rendelkezési jogukat a számla felett addig, amíg a nyilatkozatot nem rögzíti a bank. December 11-én még az érintett ügyfelek egyharmada nem tett nyilatkozatot.
Több hitelintézetnél elektronikusan is ki lehet tölteni a dokumentumot, ha a kitöltő egyértelműen azonosítható. A lakossági ügyfelekre nem vonatkozik a kötelezettség, ha korábban a személyes azonosításukra sor került és számlavezetőjüknél a törvényben előírt adatok megfelelően rendelkezésre állnak.
