Gazdaság
Unrecognizable woman is giving a credit card to a Caucasian teenage girl  at an outdoor mall. Women are wearing casual clothing.

Kiskorúaknál is kell a banki adategyeztetés

Korábban a témában:

Olvasónk jelezte, hogy 12 éves, bankszámlával már rendelkező gyermeke is kapott felszólító levelet a banktól adategyeztetésre azzal, hogy ha kiskorúról van szó, a szülőnek kell intézkednie. Vagyis a gyerek miatt még egyszer el kell mennie a bankba.

Olvasónk nem érti, hogyan lehetne egy 12 éves gyerek pénzmosó, vagy terrorista. A jegybanki felügyeletet kérdeztük, miért van szükség arra, hogy kiskorúaknál is legyen adategyeztetés.

A kiskorúak védelmében kell az adategyeztetés

Magyarországon számos hitelintézet kínál gyermekeknek, fiataloknak junior bankszámlákat, akár már újszülött kortól. Ezeken a számlákon 14 éves életkor alatti gyermek esetén csak a szülő, gondnok, gyám (azaz a gyermek törvényes képviselője) önállóan vagy a gyermekkel együttesen végezhet számlaműveleteket. Ugyanez vonatkozik a banki azonosításra is.

A pénzügyi ügyfelek azonosításának célja, hogy az ügyfelek adatainak jogszabályban (A pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvényben, Pmt.) előírt pontos rögzítésével megóvják őket – és a pénzügyi rendszer egészét – a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási ügyletektől, bűncselekményektől. Az európai és magyarországi szabályozói előírás ezek szerint éppen a fogyasztók érdekeinek, biztonságának megóvása érdekében, s nem a velük szembeni valamiféle negatív előfeltételezés alapján született.

Az ügyfél-átvilágítási folyamat viszont akkor lehet hatékony és teljes, ha a törvényben előírt valamennyi pénzügyi intézményi számla ügyféladatait rögzíteni és ellenőrizni lehet, ezért szükséges valamennyi számlatulajdonossal ezek pontosítása.

Nem lenne szerencsés, ha kiderülne, hogy a legkiszolgáltatottabb gyermekkorú ügyfelek adataival nyitottak  számlákat bűnözői célok megvalósítására.Az ügyfelek okmánymásolatának rögzítése nagy segítséget jelenthet a már esetleg bűnösen nyitott számlák kiszűrésében vagy abban, hogy meg lehessen akadályozni egy későbbi visszaélést, például egy képmáshamisított okmánnyal – fejtette ki válaszában az MNB.

Az adategyeztetés új határideje október 31. Mint írtuk már csak annak van teendője, akit értesített bankja, biztosítója, pénztára:

Serious broker or realtor listening to millennial couple arguments or ideas during office meeting, insurance agent consulting clients on house purchase, becoming property owners or taking loan.

Ajánlott videó mutasd mind

Ha kommentelni, beszélgetni, vitatkozni szeretnél, vagy csak megosztanád a véleményedet másokkal, a 24.hu Facebook-oldalán teheted meg. Ha bővebben olvasnál az okokról, itt találsz válaszokat.

A cikkhez ide kattintva szólhatsz hozzá.
Nézd meg a legfrissebb cikkeinket a címlapon!
24-logo

Engedélyezi, hogy a 24.hu értesítéseket
küldjön Önnek a kiemelt hírekről?
Az értesítések bármikor kikapcsolhatók
a böngésző beállításaiban.