Menekülő út
Az év elejétől kezdve legfeljebb 2-3 ezer nyesz számlát nyitottak meg a bankokban az ügyfelek. Ez egyelőre ugyan nem tűnik nagyon soknak, ám a tőzsdeelnök szerint hosszú távon a most javasolt htb-számlával, és a továbbra is adókedvezményt élvező nyugdíjpénztárakkal együtt már sokaknak menekülő utat jelenthet. Adóelkerülésre és hosszú távú öngondoskodásra együttesen jó lehetőséget biztosítanak.
A Budapesti Értéktőzsde (BÉT), a Befektetési Szolgáltatók Szövetsége (BSZSZ) és a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége (Bamosz) közösen olyan hosszú távú befektetési számla bevezetését javasolja, amely 3 éves lekötés után mentesülne az árfolyamnyereség-adó megfizetése alól – jelentette be Szalay-Berzeviczy Attila, a tőzsde elnöke.
A javaslatcsomagot az azt kezdeményező szervek vezetőinek aláírásával csütörtökön nyújtják be a miniszterelnöknek – közölte az elnök.
Htb-számla
A hosszú távú befektetési számlán – munkacímén htb-számlán – lévő pénzt bármilyen, az európai uniós, illetve OECD-tagállamban kibocsátott értékpapírba lehetne fektetni. Nem egy bizonyos befektetési formára (részvényre, befektetési jegyre vagy állampapírra) járna tehát az adómentesség, hanem minden olyan értékpapírra, amit ezen az elkülönített számlán tartana a befektető.
Amennyiben három éven belül kiveszi megtakarítását vagy annak egy részét erről a számláról, akkor az a személyi jövedelemadó szabályai szerint, egyéb jövedelemként – önbevallással – adózna.
A konstrukció az év elején elindult nyugdíjelőtakarékossági (nyesz) számlarendszerhez hasonlítana leginkább, illetve az egykori tőkeszámlára. A nyesz-számlával ellentétben viszont erre az elkülönített befektetési számlára nem járna külön állami támogatás, de adómentes lenne a megfelelő feltételek teljesítése mellett.
Nem túl hosszú, nem is rövid
A hároméves időtartam a javaslat kidolgozói szerint ideális a hazai befektetési klímában. Egy újabb lépés lenne a pénzügyi kultúra fejlesztése érdekében – fogalmazott Holtzer Péter, a Bamosz elnöke, aki szerint az új számlaötlet nem példanélküli a világban.
Amerikában van nyesz-számla is, és hosszú távú befektetési számla is, mindkettő nagy népszerűségnek örvend. Ausztriában is adókedvezménnyel ösztönzik a befektetőket: a legalább 12 hónapig tartott részvények hozama adómentes – tette hozzá Cselovszki Róbert, a BSZSZ elnöke.
„El fogják fogadni”
Szalay-Berzeviczy Attila optimista a javaslat fogadtatását illetően. Elsősorban amiatt, mert az államnak nem kerül pluszpénzébe. „A htb-számla nem élvezne olyan állami támogást, mint például a nyesz, így az állam csupán „lemondana” egy adóról, ami eddig sem állt rendelkezésére” – fogalmazott. A számla bevezetését 2007 januárjától javasolják. A tőzsdeelnök szerint technikailag ez könnyedén kivitelezhető, így vélhetően a bankoknak sem lesz ellene kifogásuk.
A BÉT elnöke szerint a nyesz és a htb együtt jó irányú fejlődést indíthat el a tőkepiacon, mivel a hosszú távú megtakarítások felé tereli a tőkét, és ennek pozitív hatása előbb-utóbb a magyar részvénypiacon is érződni fog.
