A Magyar Nemzeti Bank (MNB) – felügyelési ütemterve részeként, a 2016. december 31-től 2018. május 11-ig terjedő időszakot áttekintve – célvizsgálatot végzett a CIB Bank Zrt.-nél (CIB Bank) az adatszolgáltatási előírások betartásának, és a szolgáltatott adatok megfelelőségének, analitikus alátámasztottságának ellenőrzésére.
A jegybank eljárása során több – elsősorban az adatszolgáltatási rendszert és a kapcsolódó belső szabályozási gyakorlatot érintő – adatszolgáltatási problémát is azonosított a banknál. Emellett a szavatolótőke, valamint a kockázati tőkekövetelmény számítása sem felelt meg maradéktalanul a jogszabályi előírásoknak.
A megfelelő adatminőség és a jogszabályszerű adatszolgáltatás biztosítja, hogy a felügyeleti hatóság és maga a hitelintézet is valós képet kapjon a működési kockázatokról, s proaktívan kezelhesse az esetleges felépülő kockázatokat. A jegybank ezért a továbbiakban is kiemelt szigorral lép fel az adatszolgáltatási előírásokat megszegő valamennyi piaci szereplővel szemben.
Nem orvosltak minden jogsértés
Az MNB utóvizsgálatot is végzett a CIB Banknál, illetve az összevont alapú felügyelet alá tartozó leányvállalatainál, a CIB Lízing Zrt.-nél (CIB Lízing), a CIB Ingatlanlízing Zrt.-nél, a CIB Faktor Zrt.-nél és a Recovery Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Zrt.-nél. A jegybanki utóvizsgálat a 2016. december 27. és a 2018. április 16. közötti időszakot tekintette át, s elsődlegesen a korábbi átfogó vizsgálat során tett felügyeleti megállapítások végrehajtását ellenőrizte.
Az MNB utóvizsgálata megállapította, hogy a CIB Bank az informatikai biztonsági és vállalatirányítási tevékenysége során a korábbi felügyeleti kötelezés ellenére nem teljesítette maradéktalanul a vonatkozó jogszabályi előírásokat. Az MNB emellett több, a korábbi vizsgálattól független hiányosságot is azonosított a banki működésben. A hitelkockázat-kezelése körében így nem volt megfelelő egyes esetekben a bank tőkeszámítási, ügyfélminősítési és ügyfél-nyilvántartási gyakorlata sem.
A célvizsgálat és az utóvizsgálat megállapításai alapján a jegybank ma publikált két határozatában kötelezte a CIB Bankot, hogy a feltárt hiányosságokat szüntesse meg, s erről – a hitelintézet vezető testületei által is megtárgyalt belső ellenőri jelentés megküldésével – számoljon be. Az MNB az adatszolgáltatási célvizsgálat során megállapított hiányosságok miatt 48 millió, a felügyeleti utóvizsgálatban feltárt jogsértések miatt 11,6 millió forint bírságot is kiszabott a hitelintézetre.
A CIB Lízing, a CIB Ingatlanlízing Zrt., a CIB Faktor Zrt. és a Recovery Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Zrt. utóvizsgálatát a jegybank (bírság)intézkedés nélkül zárta le.
Előző körben több mint 60 milliós büntetést kaptak:
Kiemelt kép: MTVA/Bizományosi: Róka László
