A PSZÁF 2004. november 25-én megjelentetett határozatában azonnali azonnali hatállyal megtiltotta a DT Diamond Rt. tevékenységét, mert a felügyelet szerint üzletszerűen betétet gyűjtött, azaz pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytatott felügyeleti engedély nélkül. A DT Diamond Rt. ezért bírósághoz fordult és a PSZÁF határozatának felülvizsgálatát kérte.
A bíróság helybenhagyta az alperes PSZÁF határozatát és szóbeli indoklásában kimondta: a DT Diamond Rt. olyan tevékenységet végzett, amelynek elemeit – az üzletszerűen végzett tevékenységet, illetve, hogy a társaság tulajdonosként rendelkezett az átvett pénzeszközökkel – a hitelintézeti törvény a betétgyűjtés fogalmához sorolja.
