A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) határozatában egyebek mellett kötelezte a Kereskedelmi és Hitelbank Rt.-t (K and H Bank), hogy mindenkor maradéktalanul teljesítse a jogelőd ABN AMRO (Magyar) Bank Rt. számára a 142/2000. számú felügyeleti határozat 1. pontjában előírt kötelezettséget.
A vonatkozó pont még 2000 februárjában, átfogó helyszíni vizsgálat nyomán – a magas működési és piaci kockázatokra tekintettel – az ABN AMRO számára 10 százalék feletti tőkemegfelelési mutató folyamatos fenntartását írta elő.
A banknak az IT alkalmazásából adódódó működési kockázatok csökkentésére fejlesztenie kell integrált informatikai rendszerét.
A PSZÁF felhívta a bankot a technikai pénzforgalmi számlák számának további csökkentésére (Kulcsár Attila, a bank háziőrizetben lévő egykori alkalmazottja egy ilyen számlát is felhasznált csalásaihoz) és az azokkal összefüggő folyamatok kontrollkörnyezetének felülvizsgálatára a belső ellenőrzés által.
A tíz pontba szedett határozat felszólítja továbbá a hitelintézetet, hogy a vizsgálati jelentésben kiemelt kötelezettségvállalások esetében vizsgálja felül követeléseinek minőségét, s rendszeresen ellenőrizze a hitelügyletek dokumentációját, a belső ellenőrzés pedig tekintse át a fedezetek figyelésének és nyilvántartásának gyakorlatát.
A felügyelet felszólította a bankot a vállalatcsoport szerkezetének átalakítására és irányításának áttekinthetőbbé tételére is.
A közelmúltban a PSZÁF összesen 8 millió forintos bírsággal sújtotta a bankcsoport másik négy másik tagját – a K and H Eszközfinanszírozó Rt.-t, a K and H Autófinanszírozó Rt.-t, a K and H Lízing Rt.-t és a K and H Pannonlízing Rt.-t – is, egyúttal előírva számukra, hogy a könyvvizsgálatot ellátó társaság tagjai közül más természetes személyt válasszanak meg könyvvizsgálónak.
