A kiemelkedő jövedelmi helyzetű ügyfelek egyedi igényeinek kielégítésére kialakított private banking „őshazájában”, Svájcban már több mint kétszáz éves múltra tekint vissza az üzletág, de hasonló hagyományai vannak az angol és az amerikai bankoknak is ezen a területen. A Pictet and CIE, a Barclays, a Citibank vagy a Midland csak néhány név e luxusszolgáltatást nyújtók előkelő listájáról. Napjainkban a private banking ismét a figyelem középpontjába került. Az ok meglehetősen egyszerű: a demográfiai felmérések szerint az utóbbi néhány évtizedben fokozatosan csökken Európa lélekszáma, ami egyben azt is jelenti, hogy a fiatalabb generációk egyre nagyobb vagyonokat örökölnek. A gazdagság azonban gonddal is jár, főként annak, aki nem ért a befektetésekhez. A pénzügyek viharos gyorsasággal változó világában esetlenül mozgó laikusoknak ugyanis komoly problémát jelent a vagyon kezelése, befektetése, az érték megőrzése.
