Jóri András ombudsman szerint “sem az adózás rendjéről szóló törvény, sem a személyijövedelemadó-törvény nem hatalmazza fel a pénzintézetet arra, hogy az adókedvezmény igénybevételének feltételeiről meggyőződjön. Az adókedvezmény jogosságának ellenőrzése az adóhatóság feladata”.
Az adatvédelmi biztos egy állampolgár bejelentésére kezdte el vizsgálni az ügyet. A panaszos a 2009. évi adóbevallásánál érvényesíteni szerette volna azt az adókedvezményt, amely a lakáscélú hitel törlesztéséhez kapcsolódott, de ehhez szüksége volt a hitelintézet igazolására. A pénzintézet viszont közölte, csak abban az esetben állítja ezt ki, ha az ügyfél beszerzi a Magyar Államkincstártól azt az igazolást, amely bizonyítja, hogy jogosult családi pótlékra.
Jóri András szerint a hitelintézet ezt jogszerűtlenül kérte. Az adatvédelmi biztos azt azonban hangsúlyozza: mivel a hitelintézetnek nincs tudomása arról, hogy ügyfelének jár-e vagy sem a családi pótlék, elfogadható, hogy a kedvezményre jogosító igazolást a magánszemély kérelme alapján adja ki.
