A Magyar Nemzeti Bank (MNB) piacfelügyeleti eljárása nyomán megállapította, hogy a Seychelle Köztársaságban bejegyzett Different Choice FBC Inc. Magyarországon rendszeres gazdasági tevékenysége keretében, pénzügyi eszközre vonatkozóan befektetési szolgáltatásnak minősülő megbízás felvétele és továbbítása tevékenységet végzett. Mint a jegybank piacfelügyeleti eljárása során feltárta, a Different Choice FBC Inc. az általa működtetett online platform útján saját rendszerében teremtett lehetőséget – magyar befektetők számára is – élő kereskedési számlák megnyitására, valamint online devizatermékekkel történő kereskedésre.
A jegybank piacfelügyeleti eljárása megállapította továbbá, hogy a Panamai Köztársaságban bejegyzett Forex Club Inc. Magyarországon rendszeres gazdasági tevékenysége keretében, pénzügyi eszközre vonatkozóan befektetési szolgáltatásnak minősülő portfóliókezelést végzett. A társaság a befektetők Different Choice FBC Inc. társaságnál vezetett kereskedési számláit kezelte, mely tevékenység végzésére azonban nem rendelkezett Magyarországon engedéllyel.
Végleges a tiltás
A piacfelügyeleti eljárásában beszerzett korábbi bizonyítékok alapján – az MNB 2015. február 23. napján közzétett végzésében már korábban megtiltotta a társaságoknak, hogy engedély nélkül, vagy bejelentés hiányában bármely – a jegybank engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött – tevékenységet végezzenek. Továbbá a korábban engedély nélkül végzett tevékenysége miatt a Different Choice FBC Inc.-t 500 millió forint, míg a Forex Club Inc.-t 200 millió forint piacfelügyeleti bírság megfizetésére is kötelezte. Az MNB a társaságok tevékenysége kapcsán már a piacfelügyeleti eljárás során feljelentést tett az illetékes nyomozó hatóságnál. Hogy ez milyen súlyos bírság? Összehasonlításul: tavaly egész évben 1,3 milliárd forint körüli piacfelügyeleti bírságot szabott ki engedély nélkül végzett, jogosulatlan pénzügyi szolgáltatásért a jegybank.
Mint arra a jegybank már többször felhívta a befektetők figyelmét, az elmúlt években egyre nagyobb mértékben terjedtek el az online – jellemzően többszörös tőkeáttételű forex és CFD-ügyletek kötését lehetővé tévő – kereskedési platformok. A tőkeáttétel a kis piaci árfolyammozgások hatását nagy mértékében felerősíti, ennek következtében a befektetők rendkívül gyorsan elveszíthetik akár a befektetett tőkéjük többszörösét is. Az ilyen típusú ügyletek kötése tehát még a megfelelő jogosultságokkal bíró, az Európai Unióban (EU) székhellyel rendelkező szolgáltatók vonatkozásában is jelentős kockázatokkal jár. A határon átnyúló szolgáltatást nyújtó társaságokra emellett a bejegyzés helye szerinti ország jogszabályi környezete vonatkozik.
Az online platformot működtető szolgáltatóknál ugyanakkor gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzően offshore területen jegyzik be őket, ahol a jogszabályi követelmények jóval megengedőbbek, így kevésbé védik a befektetők érdekeit. Az ilyen, offshore területen bejegyzett, jellemzően a megfelelő engedélyekkel nem rendelkező szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, és a befektetők jogi érdekérvényesítési lehetősége még az EU-ban székhellyel rendelkező és határon átnyúló szolgáltatást nyújtó társaságokhoz viszonyítva is rendkívül korlátozott. Mindezek miatt az ezen társaságok által kínált termékek és szolgáltatások különösen nagy kockázatot hordoznak. A pénzügyi szervezetek által végzett tevékenységek – e szervezetek ügyfeleinek védelme érdekében – itthon engedélyhez vagy bejelentéshez kötöttek. Hangsúlyosan ajánlott, hogy a fogyasztók minden, pénzügyi szervezettel történő szerződéskötés előtt az MNB honlapján ingyenesen elérhető, piacfelügyeleti Figyelmeztetéseket is tartalmazó adatbázisban előzetesen tájékozódjanak az adott piaci szereplő tevékenységének jogszerűségéről.
