A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) 2005. április elején a Háromkő Takarékszövetkezet 2004. második félévében felmentett elnök-ügyvezetőjét és ügyvezetőjét, valamint a Nyírségi Takarékszövetkezet két felsővezetőjét a Hpt. szerinti legmagasabb bírság megfizetésére kötelezte. Tóth Kálmánné, az OTIVA ügyvezető igazgatója szerint mindkét takarékszövetkezet esetében az OTIVA belső vizsgálatainak hatására, a PSZÁF vizsgálatai és a két szervezet együttműködése alapján derült fény a szabálytalanságokra.