2004 első félévben kis mértékben tovább nőtt a magán nyugdíjpénztári piac koncentrációja: a 18 magánkassza közül a hat legnagyobb pénztárnál tartották nyilván a teljes magán nyugdíjpénztári taglétszám 87,1, illetve a vagyon 83,2 százalékát. A félév végén regisztrált 2,3 millió magán nyugdíjpénztári taglétszám 1,8 százalékkal volt magasabb, mint 2003 év végén. A magán nyugdíjpénztári tagság legnagyobb része Pest megyéhez kötődik, ugyanakkor meglepő – szögezi le a jelentés -, hogy a munkanélküliségtől sújtott észak-keleti régióban kiemelkedően magas a magán nyugdíjpénztári tagok aránya.
2004 első félévében 105,7 milliárd forint összegű tagdíjat fizettek be a magán nyugdíjpénztárakba, 29,8 százalékkal többet, mint az előző év hasonló időszakában, a teljes kezelt vagyon a félév végén meghaladta a 687 milliárd forintot. A nagy mértékű növekedés mögött jogszabály-változás áll: a fizetendő járulékrész 8 százalékra emelése, illetve az a változás, hogy míg 2003-ban 3,9 millió forintos éves jövedelem után kellett és lehetett tagdíjat fizetni, addig 2004. január 1-jétől a jövedelemhatárt évi 5 millió forintra emelték.
Alapvetően nem változott a pénztárak befektetési portfóliója: a legjelentősebb hányad továbbra is állampapírban fekszik, 1,9 százalékra csökkent viszont a vállalati, hitelintézeti kötvények, 7,2 százalékra a részvények és 2 százalékra a befektetési jegyek aránya.
Az önkéntes piac koncentrációja kisebb, mint a magán nyugdíjpénztáraké: június végén a 78 önkéntes nyugdíjpénztár közül 15 – elsősorban banki vagy biztosítói hátterű – kassza tartotta nyilván az 1,239 millió tag 86,77 százalékát, illetve a tagok vagyonának 80,71 százalékát. A taglétszám 1,7 százalékos gyarapodást mutat 2003 végéhez képest.
Az idei első félévben 37,1 milliárd forint tagdíjjellegű bevétel folyt be az önkéntes nyugdíjkasszákhoz, 8,7 százalékkal több, mint egy évvel korábban, a teljes kezelt vagyon pedig megközelítette a 474 milliárd forintot. Az önkéntes pénztárak – ellentétben a magánkasszákkal – már teljesítettek szolgáltatást, ennek összege 15,9 milliárd forint volt 2004 első hat hónapjában.
Az önkéntes nyugdíjpénztárak már telítettségi szakaszban vannak – hívja fel rá a figyelmet a felügyelet jelentése -, az egészségpénztárak viszont most vannak felfutóban. 2004. június 30-án 37 egészségpénztár működött 299 900 taggal. A taglétszám félév alatt 36,7 százalékkal növekedett. 2004 első félévében tagdíjbevétel és támogatás formájában 9,8 milliárd forint érkezett a kasszákhoz, szolgáltatásokra 6,8 milliárd forintot fizettek ki, s vagyonuk a félév végén elérte a 15,5 milliárd forintot.
A 31 önsegélyező pénztár taglétszáma 2004. június végén 100 400 fő volt – 11,4 százalékkal több, mint 2003 végén -, szolgáltatásokra 1,9 milliárd forintot fizettek ki a félév során.