A Bankmonitor kikérte a NAV-tól, hogy tavaly hányan kaptak szja-visszatérítést megtakarításaik után, és milyen összeget. Adataik szerint a visszatérítések darabszáma, és összege is növekedett.
- A legtöbben az önkéntes nyugdíjpénztári vagy egészségpénztári tagságuk révén voltak jogosultak a személyi jövedelemadójuk egy részének visszaszerzésére, 2023-ban összesen 716 500 fő, akiknek összesen 32,64 milliárd forintot utalt vissza a NAV az adójukból pénztári számlájukra.
- A nyugdíjbiztosítással rendelkezők közül tavaly 365 001 fő volt jogosult az adójóváírásra, 19,27 milliárd forint értékben.
- A NYESZ-tulajdonosok közül pedig tavaly 31 308 fő kaphatott adóvisszatérítést, összesen 2,24 milliárd forintnyit.
- Tehát összesen majdnem 55 milliárd forintnyi szja-visszatérítés gyarapította a megtkarítók számláit 2023-ban.
A megszerezhető adóvisszatérítés az éves megtakarítás 20 százaléka lehet, de
- a pénztári termékeknél együttesen maximum évi 150 ezer forint,
- a nyugdíjbiztosításnál nem több, mint 130 ezer forint,
- a NYESZ-re pedig a plafon évi 100 ezer forint, plusz
- a különböző jogcímeken visszakapott szja mindösszesen legfeljebb évi 280 ezer forint lehet.
Akik fizettek elég szja-t, és 2023-ban teljesítettek befizetést is az egészségpénztári, önkéntes nyugdíjpénztári, nyugdíjbiztosítási vagy NYESZ-számlájukra, azok most az adóbevallásuk benyújtásakor (legkésőbb május 20-án) jelezhetik, hogy kérik az adóvisszatérítést.
A NAV adóbevallási tervezetében többnyire szerepel az adóvisszatérítés, de azért nem árt ezt ellenőrizni.