A tájékoztatás szerint Magyarország Európai Unióhoz való csatlakozása és az ezzel egyidejűleg végrehajtott liberalizáció lehetőséget teremtett a valamennyi tagországban szabadon forgalmazható, a forinthoz képest stabilabb devizanemekben jegyzett, és ezáltal biztonságosabb befektetést ígérő esernyőalapok (UCITS) magyarországi térnyerésére.
A közlemény kiemeli: bizonyosra vehető, hogy a közeljövőben neves európai bankok egyre növekvő számban jelennek meg kollektív befektetési jegyeikkel a magyar piacon, és ez a private banking szolgáltatások területén is jelentős változásokat fog eredményezni.
A külföldi esernyőalapok rendkívül speciális befektetői igényeket is ki tudnak elégíteni és a forintnál stabilabb devizanemekben biztosítanak hozamot befektetőik részére. Az esernyőalapok, a magyar alapok által kezelt vagyonnál sokszor nagyságrendekkel nagyobb eszközállománya és a neves európai bankok alapkezelőinek a szakértelme a biztosíték a magyarországi sikerre is.
Bizonyos piaci tényezők – például a magas betéti kamatlábak, az államkötvények által kínált kedvező és biztos hozamok, az értékesítési csatornák egyes hiányosságai – azonban átmenetileg még nehezítik a befektetési alapok további térnyerését.
Az európai uniós jogszabályok átvétele Magyarországon a tőkepiaci területen is megtörtént. A liberalizáció lehetővé teszi, hogy az UCITS-ek felügyeleti engedély nélkül forgalmazzák értékpapírjaikat Magyarországon. Jelenleg 7 ilyen esernyőalap kínálja befektetési jegyeit a magyar befektetőknek.
A közlemény szerint a private banking szolgáltatások kiváló értékesítési csatornát kínálnak a speciális pénzügyi termékek, így például a kollektív befektetési jegyek számára. A private banking üzletág folyamatosan, éves szinten átlagosan 25 százalékkal bővül. A Magyarországon működő bankok jelenleg mintegy 23 000 ügyfél, 2720 millió eurós eszközállományát kezelik private banking szolgáltatások keretében.
A PwC és a RAM ügyvédi iroda közös közleménye szerint általánosságban elmondható, hogy Magyarországon a tőkejövedelmek adóterhei még mindig viszonylag kedvezőek, ami nagyban hozzájárul a tőkepiac fejlődéséhez, és ösztönzi az új piaci szereplők új termékekkel való megjelenését.